近日，北京一男子在同一家金店，换不同银行卡购买价值140万元的黄金，店员顿感异常报警。对方先是坐在柜台前玩手机，也不急于挑黄金，随后刷卡交钱，反复数次，不像正常黄金购买过程。警方通报：系犯罪分子洗钱，已被刑拘。

上午刚在黄金店铺购买了上百万元黄金，下午就到黄金回收商家处卖出。十几天算下来，两名“神秘顾客”购买黄金超过1200万元。然而，因数量、频次超出个人收藏需求，且频繁更换银行卡和不挑选款式，黄金店铺果断报警。记者11月29日从北京大兴区检察院了解到一起利用黄金倒买倒卖，为电信网络诈骗犯罪洗钱的刑事案件，该黄金洗钱团伙成员分别被判处五年六个月至十个月不等有期徒刑，并处罚金。

 

面对异常交易，金店果断报警

 

2022年11月，大兴区某黄金销售店铺发现，一名男子连续四天来柜台购买金条，后面又带领一人连续十天购买金条。两名男子购买黄金超过1200万元，由于购买行为明显异常，该店铺警惕起来，向公安机关报案。

 

“这名男子购买黄金的数量、频次超出个人收藏需求，频繁更换银行卡和不挑选款式的行为更是异于常人……”大兴区检察院办案检察官认为，这是一起非常典型的行业主体履行异常交易识别责任的案件，店铺果断报警则体现了电信网络犯罪协同治理和反洗钱成效。

 

2022年11月16日，购买黄金的两名男子像往常一样走进黄金店铺，等候在此的民警迅速将其查获。随后，民警陆续抓获其他犯罪团伙成员，至此，以刘某为首的黄金洗钱团伙被一网打尽。

 

为赚更多好处费，形成洗钱团伙

 

经查，这是一起利用黄金买卖进行“跑分”洗钱的违法犯罪活动。犯罪嫌疑人利用自己的支付结算账户帮助电信网络诈骗犯罪分子接收和划转赃款，将赃款分流洗白，从中赚取佣金提成。为了规避风险，“跑分”犯罪还通过贵金属交易、虚拟币交易等方式替代传统的“跑分”方式。

 

刘某获知可以通过黄金倒卖赚取好处费，在收到上家提供的银行卡后，按照要求刷卡购买黄金，再将黄金售出变现，将资金存入指定账户，“任务”完成后上家会留给刘某一笔不菲的好处费。

 

为避免刘某“携金跑路”，上家要求先支付一笔巨额押金。刘某想从中赚钱，但无力支付押金，于是联系了朋友马某，借得“启动资金”，马某为了确保资金安全，借款后还协助刘某前往黄金回收店铺卖出黄金。

 

倒卖更多黄金可以赚取更多好处费，但必须支付更多押金，也需要有人协助。刘某、马某又拉拢了吴某等人。从资金支持、接送“卡农”、刷卡购金再到售出变现，涉案人员拉拢纠集形成了黄金倒卖变现犯罪链条。

 

经查，上游犯罪团伙提供的24个银行账户均直接接收了电信网络诈骗款，该团伙通过购买黄金合计转移1200余万元资金。http://www.juanju.net/